BVG Vorsorge Simulator
«Ein Bild sagt mehr mehr als tausend Worte.» Dieses Sprichwort trifft auch auf Beratungssituationen rund um die BVG-Plangestaltung zu.
Mit unserem brandneuen Vorsorge Simulator werden Effekte innerhalb der 2. Säule zusammen mit den approximativen Leistungen aus der 1. Säule für alle drei Vorsorgefälle Alter, Tod und Invalidität visualisiert.
Die in der Visualisierung dargestellte Lohnbandbreite kann frei gewählt und damit auf das einzelne Kollektiv ausgerichtet werden.
Um den bestehenden BVG-Plan (pro Kollektiv) zu analysieren und/oder die Wirkung möglicher Anpassungen zu prüfen, kann eine beliebige Anzahl Szenarien abgebildet werden:
Für die Plangestaltung verfügen Sie über weitreichende Möglichkeiten, insbesondere:
- Freie Definition des versicherten Lohns
(Eintrittsschwelle, Koordinationsabzug, Minimal- und Maximallohn). - Optionale Aktivierung eines versicherten Lohns 2 sowie zusätzlich optionale Trennung zwischen Sparen und Risiko (-> bis zu vier Lohndefinitionen).
- Flexible Festlegung der Sparstaffelung sowie der Höhe der versicherten Risikoleistungen.
- Wahl des herbeizuziehenden Berechnungsmodells „BVG-Logik“ (Beitragsprimat) versus „Leistungsorientiert“ (Leistungsprimat) für die Vorsorgefälle Invalidität und Tod.
Interaktiv lassen sich Auswirkungen von Veränderungen an einzelnen Parameter grafisch direkt am Screen simulieren, und zwar…
…sowohl bezogen auf die eigentliche Plangestaltung:
…als auch bezogen auf weitere Variablen, wie bspw. die Anzahl Kinderrenten, die Höhe des Projektionszinssatzes oder des Umwandlungssatzes:
In diesem Video finden Sie ein paar Beispiele dazu.
Sie wollen verschiedene Szenarien miteinander vergleichen? Kein Problem:
Die der Grafik zu Grunde liegenden Berechnungen können bei Bedarf detailliert nachvollzogen werden:
Dokumentieren Sie die Beratung mittels Export einzelner Szenarien oder des Vergleichs als PDF oder MS Word, wahlweise mit oder ohne Details:
Ausblick
Bis zur nächsten Fälligkeit der Lizenzkosten, mindestens bis zum 31.10.2026, können Sie den Vorsorge Simulator kostenlos und unverbindlich testen. Danach können Sie das Tool zu Ihrem künftigen Beratungsinstrumentarium zählen, indem Sie es lizenzieren (neuer Baustein mit Kosten analog bspw. zum Baustein «Word Export»).
BVG-Exports – Optimierte Darstellung der Plandefinition
Die Darstellung der BVG-Plandefinition war bisher auf bis zu vier Spalten verteilt (Leistung, Zusatz, Salär 1, Salär 2), was insbesondere innerhalb des Policenauszugs nicht sonderlich schön wirkte.
Wir haben die Darstellung etwas verschlankt:
- Reduktion auf maximal drei Spalten (mehr Platz für den Inhalt).
- Bessere Positionierung der Überschriften für Salär 1 und Salär 2 innerhalb der Tabelle.
- Verzicht auf unnötige Nachkommastellen bei Prozentangaben.
Individuelle Bezeichnung von Varianten
In einigen Versicherungsbranchen, bspw. in KTG oder auch UVG-Z, können Sie verschiedene Varianten anfragen und vergleichen. Dabei werden die Varianten standardmässig durch eine fortlaufende Nummerierung gekennzeichnet.
Neu können Sie die Bezeichnung der Varianten optional Ihren Vorstellungen entsprechend anpassen, indem Sie mit der Maus auf die Bezeichnung navigieren und auf den entsprechenden Button klicken:
Selbstverständlich wird die Bezeichnung innerhalb des gesamten Prozesses angepasst und in allen Exports verwendet.