Ab dem Release der Branche BVG Ende 2020 wurde die Finanzierung aus Sicht Arbeitnehmer abgebildet:
Abbildung Finanzierung ohne BVG-Wahlpläne
Die Einführung der Abbildungsmöglichkeit von BVG-Wahlplänen mittels Software-Update 1.11.3 machte es erforderlich, die Finanzierung aus Sicht Arbeitgeber abzubilden:
Abbildung Finanzierung mit BVG-Wahlplänen
Künftige Abbildung der Finanzierung
Einerseits um die Abbildung der Finanzierung mit/ohne BVG-Wahlpläne zu vereinheitlichen, und andererseits um alle erdenklichen Abbildungsbedürfnisse zu befriedigen, wurde der Bereich nochmals überarbeitet. In künftigen Policen und Prozessen sieht die Finanzierung wie folgt aus:
Künftige einheitliche Abbildung der Finanzierung
Umgang mit bestehenden Prozessen
Bestehende Prozesse bleiben unverändert.
Umgang mit bestehenden Policen
In den allermeisten Fällenkonnte die Migration automatisch erfolgen, was wie folgt erkennbar ist:
Beispiel einer automatisch migrierten Police
Damit die Migration für Sie nachvollziehbar ist, lassen wir die alte Abbildung bei automatisch migrierten Policen noch bis 30.06.2025 drin.
In den wenigen Fällen, wo der Prämienanteil Arbeitnehmer «Individuell gestaffelt» abgebildet und/oder bei Zusatzsparen Arbeitnehmer eine Definition erfasst wurde, konnte die Migration nicht automatisch erfolgen.
Die betreffenden Policen sind identifiziert und können durch Benutzer mit Administratorenberechtigung hier abgerufen werden:
Menüpunkt zur Unterstützung der manuellen Migration
Ob Sie die betroffenen BVG-Policen nach und nach oder mittels einer einmaligen Aktion bereinigen, ist selbstverständlich Ihnen überlassen. Seien Sie sich aber bewusst, dass auch die Darstellung der Finanzierung in der PV-Übersicht betroffen ist.
Wie im Software-Update 1.11.9 angekündigt, steht Ihnen die Dienstfahrtenkasko ab sofort mit dem vollen Funktionsspektrum zur Verfügung (medienbruchfreie Datenerhebung, Policen abbilden, Prozesse durchlaufen, Policenauszüge und Reports exportieren etc.).
Ab sofort haben Sie die Möglichkeit einige Stammdaten Ihrer Kunden direkt aus der Datenbank von Dun & Bradstreet zu importieren:
Datenabfrage bei Dun & Bradstreet
Die zu importierenden Datenfelder können Sie einzeln selektieren. Mitunter finden Sie hier auch den NOGA-Code:
Beispiel ohne Schnittstelle zur Verwaltungssoftware
Um die Zusammenarbeit mit den Versicherern zu erleichtern und die Automatisierung zu fördern, empfehlen wir, den NOGA-Code ab sofort konsequent auf der untersten Ebene zu erfassen (6-stelliger Code). Das System unterstützt mittels Hinweis dabei zu erkennen, wo dies noch nicht der Fall ist:
Hinweis bei nicht 6-stelligem NOGA-Code
Erweiterte Vergleichsoption für KTG, UVG-Z, MF-Einzel/-Flotten
Diese vier Versicherungsbranchen haben die Deckungsselektion auf Leistungsebene gemeinsam:
Pop-up Deckungsselektion am Beispiel KTG
Die Deckungsselektion entscheidet seit jeher darüber, welche Leistungen im Prozess respektive in der Police aufgeführt werden.
Ist ein Prozess mit einer Police (Ist-Zustand) verknüpft, und wurden im Prozess weniger Leistungen selektiert, als in der Police, war das bisher im Prozess nicht erkennbar. Auf Kundenwunsch haben wir dies mittels folgender beiden Anpassungen geändert:
Anpassung in der Prozessphase Bedarf
Ab sofort werden hier je Kategorie sowohl die im Prozess selektierten Leistungen angezeigt (wie bisher), als auch zusätzlich diejenigen Leistungen, die in der verknüpften Police drin sind. Dies unterstützt dabei, ungewollte Leistungsreduktionen zu vermeiden:
KTG, Prozessphase Bedarf
Anpassung in der Prozessphase Vergleich
Hier können Sie frei entscheiden, ob Sie sich (wie bisher) auf die in der Prozessphase Bedarf selektierten Leistungen konzentrieren, oder ob Sie einen vollständigen Vergleich mit dem Ist-Zustand angezeigt haben möchten:
Neue Aktion «Vollständiger Vergleich mit Ist-Zustand»
Bei Aktivierung dieser Checkbox werden Leistungsreduktionen sowohl im Frontend als auch in den Exports sofort erkennbar:
Export Vergleich MF Flotten mit Aktivierung der neuen Checkbox
Um diese Gegenüberstellung zu ermöglichen, wurde die bisherige Darstellung der Leistungen und Prämien innerhalb der Exports Vergleich situativ optimiert (tabellarische Darstellung). Diese Optimierung greift unabhängig davon, ob die neue Aktion «Vollständiger Vergleich mit Ist-Zustand» aktiviert ist.
Dienstfahrtenkasko
Diese Versicherungsbranche wird in den kommenden Wochen ausgerollt. Bereits heute sehen Sie, wie die dafür notwendige Fahrzeugkategorie erfasst wird:
Erfassung Fahrzeugkategorie für Dienstfahrtenkasko
Bei Diagrammen mit Negativwerten war die Beschriftung der Zeitachse bisher innerhalb des Diagramms:
bisher
Wir konnten die Darstellung optimieren:
neu
BVG – Zusätzliches Todesfallkapital
Neu kann das zusätzliche Todesfallkapital auch mit Anrechnung des vorhandenen Altersguthabens abgebildet/ausgestaltet werden. Ausserdem besteht die Option, das Kapital auf einen bestimmten Personenkreis innerhalb der betreffenden BVG Personengruppe auszurichten:
Auszug aus BVG-Police
BVG – Quelle der Reglementsdaten
Wie Sie es von den anderen Versicherungsbranchen her kennen, können Sie ab sofort auch im BVG die Quelle der Aussage abrufen. Dies gilt sowohl für das Hauptmenü Produktvergleich, als auch innerhalb von Prozessen und Policen:
Leistungsübersicht Personenversicherungen – Lohnnachgenuss im KTG
Der Lohnnachgenuss nach Todesfall (Art. 338 OR) wird im UVG-Z als eine von über 10 wählbaren Leistungen im 1. Register abgebildet. Im Gegensatz dazu wird er im KTG als Thema im 2. Register abgebildet. Dies widerspiegelt den Grossteil der im Markt verfügbaren Produkte (optionale Leistung einerseits versus AVB-Regelung respektive Besondere Bedingung andererseits).
Da es inhaltlich um dieselbe Leistung geht, zeigen wir das KTG-Thema neu innerhalb des endkundenorientierten Exports «Leistungsübersicht Personenversicherungen» an:
Auszug Leistungsübersicht Personenversicherungen
KTG – Weiterentwicklung innerhalb Vaterschaftsgeld
Per 01.01.2021 wurde im EOG das Vaterschaftsgeld eingeführt, worauf wir mit dem Update vom 02.02.2021 reagiert haben.
In der Volksabstimmung vom 26.09.2021 wurde die Vorlage «Ehe für alle» angenommen. Einige Anbieter versichern mittlerweile (je nachdem fix oder auf Anfrage) das Vaterschaftsgeld nicht ausschliesslich für Väter, sondern zusätzlich auch für die Ehefrau der Mutter.
Ab sofort können Sie den Deckungsumfang im System abbilden und vergleichen:
Auszug aus Prozessphase Bedarf
Sparte SV – Übernahme von Daten bei Policenabbildung aus Prozess
Bei der Annahme einer Offerte werden bekanntlich seit jeher Daten aus dem Vergleich direkt in die Police übernommen. Dabei berücksichtigt die Logik selbstverständlich den Leistungs-Check im Vergleich.
Bezogen auf das 2. Register namens «Ergänzender Versicherungsschutz» haben wir die Logik für die Datenübernahme ausgeweitet. Neu werden die in der Prozessphase Bedarf als gewünscht definierten Details zu Themen (Zusatz / Betrag) bei positivem Leistungs-Check im Vergleich ebenfalls in die Police übernommen. Allfällige Anpassungen im Einzelfall können selbstverständlich jederzeit vorgenommen werden.
Sparte SV – Informationen zum Bau-/Jahr von Inventarpositionen
Seit jeher können Sie das Bau-/Jahr bei Inventarpositionen erfassen. Neu wird die Bezeichnung «Bau-/Jahr» bei den Exports mitgegeben. Dies schafft Klarheit und verhindert Rückfragen:
Möchten Sie Ihren Kunden aufzeigen, wie sich die Prämiensätze in den Personenversicherungen entwickelt haben? Genau diesem Zweck dient die neue Darstellung «Prämiensätze Jahresvergleich».
Navigation in die neue Ansicht
Erfassen Sie die zu vergleichenden Stichtage, selektieren Sie wenn nötig die gewünschten Policen, und schon erhalten Sie die Übersicht:
Prämiensätze Jahresvergleich
Die Prämienentwicklung wird automatisch berechnet und Differenzen werden visuell hervorgehoben.
FINMA-Nr. des Kundenberaters
Die VAG-Revision führt zu neuen Anforderungen, auch bezüglich Identifikation des für einen Geschäftsfall zuständigen FINMA-Kundenberaters. Ab sofort können Sie deshalb pro User eine FINMA-Nr. hinterlegen:
Mitarbeiter bearbeiten
Wird der zuständige FINMA-Kundenberater vor Versand einer Offertanfrage definiert, wird dieser in die betreffende Offertanfrage aufgeführt:
In den Mandanten Einstellungen können Sie definieren, ob die gewählte Ansprechperson standardmässig auch als FINMA-Kundenberater übernommen werden soll, sofern sie über eine FINMA-Nr. verfügt:
Administration, Einstellungen
Status aus anderer Police übernehmen
Navigation innerhalb Beratungskompass
Mit dieser neuen Aktion können Sie bestehende Status-Einträge aus anderen (aktiven oder archivierten) Policen derselben Versicherungsbranche übernehmen:
Pop-up zur neuen Aktion
BVG-Modalitäten
Neu können Sie im BVG innerhalb der Policen Modalitäten auch die im Vertrag gültigen Zahlungskonditionen erfassen:
In künftig gestarteten Prozessen können Sie innerhalb der Prozessphase Vergleich deklarieren, ob die Werte beim voraussichtlichen Alterskapital sowie der voraussichtlichen Altersrente mit oder ohne Zins zu verstehen sind:
Schöpfen Sie Ihr Beratungspotenzial rund um D&O bereits aus?
Unser beliebter Bedarfs-Check, bereits seit vielen Jahren im Einsatz für Rechtsschutz- und Cyber-Versicherungen, steht Ihnen ab sofort auch für die D&O-Beratung zur Verfügung.
Export-Beispiel Bedarfs-Check D&O
Das Instrument unterstützt Sie dabei, den Bedarf nach einer D&O-Versicherung rasch und strukturiert zu thematisieren, und das Beratungsergebnis zu dokumentieren. Im Idealfall sieht der Weg von der Beratung bis zur Police wie folgt aus:
Bedarfs-Check durchführen (Datenerhebung optional direkt durch den Kunden per geteiltem Link)
Bei Interesse für Offerten
Prozess starten
Risikofragen (Offergrundlagen) mittels Kundenformular per geteiltem Link vom Kunden beantworten lassen
Offertanfrage an einen oder mehrere Versicherer übermitteln
Offerten abwarten
Vergleich erstellen (hoher Automatisierungsgrad durch umfassende Produktanalysen bei hoher Qualität)
Vergleich mit dem Kunden besprechen
Police abschliessen
Bessere Kundeninteraktion durch Status-Management
Mehrere Verbesserungen rund um das Status-Management rüsten Sie für die digital unterstützte Kundeninteraktion und Dokumentation noch besser aus:
Mehr standardisierte Status-Auswahlmöglichkeiten für mehr Effizienz im Alltag
Freie Entscheidung, welche Status-Einträge in die Exports übertragen werden sollen
Einträge können jederzeit geändert werden
Pop-up Status aktualisieren
Neue Funktionen für die Aufgabenverwaltung
Sie können innerhalb von Aufgaben ab sofort
vermerken, ob und wenn ja welche (externen) Personen zusätzlich involviert sind,
definieren, ob und wenn ja per wann Sie sich eine Erinnerung per Mail zustellen lassen möchten:
Pop-up Aufgabe erstellen
Praktisch für alle, die möglichst viele Aufgaben zentral über den Maileingang managen möchten.
BVG-Plandefinition – Feinschliffe
Folgende Parameter ermöglichen Ihnen bei neuen Policen/Prozessen eine noch präzisere Plandefinition:
Auszug am Beispiel BVG-Police
In der Konsequenz können folgende Leistungsbeschreibungen neu auch auf den Grundlohn referenziert werden:
Koordinationsabzug Sparen
Koordinationsabzug Risiko
Invalidenrente Höhe
Kinderrente Höhe
(Lebens-)Partnerrente Höhe
Waisenrente Höhe
Zusätzliches Todesfallkapital
BVG-Factsheets mit individuell ausgewählten Daten ergänzen
Definieren Sie im Hauptmenü Produktvergleich frei, welche Daten Sie im Factsheet ergänzt haben möchten:
Hauptmenü ProduktvergleichWord-Export eines BVG-Factsheets
Benutzer mit Administratorenberechtigung können zentral eine Standardauswahl verwalten, und zwar über «Thema bearbeiten». (Baustein Individualisierung erforderlich)
Konfiguration von Themen rückwirkend anwenden
Seit unserem Update vom 14.04.2020 kann die Verwendung und Sichtbarkeit von Themen weitgehend zentral individualisiert und konfiguriert werden. (Baustein Individualisierung erforderlich)
Änderungen entfalten ihre Wirkung standardmässig für die Zukunft, also für neu gestartete Policen/Prozesse. Neu können Sie Änderungen optional auch rückwirkend für bestehende Policen/Prozesse anwenden. Hier ein Auszug mit Beispielen:
Thema bearbeiten (Auszug)
Inhalt von Tooltips in die Zwischenablage kopieren
Sie möchten Formulierungen innerhalb der Software (Wissensmanagement) effizient für Ihre Kommunikation verwenden? Kein Problem, mittels Klick auf den Tooltip kopieren Sie den Inhalt desselben in die Zwischenablage:
Auszug aus Produktvergleich, Organhaftpflicht (D&O)
Excel-Export für alle Prozesse (pendent, abgeschlossen, archiviert)
Benutzer mit Administratorenberechtigung können nun, bspw. für interne Auswertungen, jederzeit einen Export mit allen Prozessen generieren:
Export mit Beispiel-Daten
Excel-Export Inventarpositionen
Das Inventar Ihres Kunden kann neu auch in eine Excel-Datei exportiert werden:
Ab sofort stehen Ihnen die von uns erhobenen revidierten Kennzahlen per Stichtag 31.12.2023 im Hauptmenü Produktvergleich zur Verfügung.
Für die Aktualisierung der Kennzahlen in Ihren bestehende Policen haben Sie zwei Optionen.
Variante 1: Aktualisierung pro Police mittels Klick auf den entsprechenden Button:
Variante 2: Flächendeckende Aktualisierung über alle Policen mittels Nutzung der zentralen Funktion «BVG-Aktualisierung» im Hauptmenü Administration:
Über die Aktualisierung in Ihren bestehenden Prozessen entscheiden Sie situativ. Auch hier reicht ein Mausklick für die Aktualisierung:
Im Interesse der Vergleichbarkeit verfolgen wir das Ziel, die Aktualisierung jeweils zeitgleich über alle Vorsorgeeinrichtungen vorzunehmen. Bei 29 von 30 Einrichtungen konnten wir dieses Ziel erreichen. Wir setzen uns dafür ein, die Daten der fehlenden Vorsorgeeinrichtung so rasch wie möglich nachzuliefern.
Datenqualität
Selbstverständlich streben wir eine möglichst hohe Datenqualität an. Dazu gehören Aspekte wie Nutzen, Aussagekraft, Richtigkeit, Nachvollziehbarkeit und Homogenität der Daten.
Bei einigen wenigen BVG-Kennzahlen haben wir Optimierungspotenzial erkannt. Wir arbeiten daran, dieses in absehbarer Zeit auszuschöpfen.
Jährlicher Aktualisierungszyklus
Gerne erinnern wir an unser Konzept zur jährlichen Aktualisierung der BVG-Fachdaten:
Ab sofort können Sie die aktuellsten Kennzahlen aller Versicherer als Excel-Datei exportieren:
Exportfunktion im Hauptmenü Produktvergleich
Bitte seien Sie sich bewusst, dass der Export eine Momentaufnahme ohne Berücksichtigung allfälliger späterer Anpassungen/Ergänzungen darstellt (i.d.R. in Form einer Version 2).
Zeitkritische Kennzahlen im Hauptmenü Produktvergleich
Die zeitkritischen Kennzahlen (siehe auch Blog-Eintrag vom 23.05.2024) sind nun auch im Hauptmenü Produktvergleich integriert. Das sieht am Beispiel Verzinsung so aus:
Auszug BVG-Kennzahlen im Hauptmenü Produktvergleich
Zeitkritische Kennzahlen in den BVG-Factsheets
Aktuelle zeitkritische Kennzahlen werden automatisch in die BVG-Factsheets integriert:
BVG-Factsheets – Mehr inhaltliche und optische Individualität
Werte innerhalb der Diagramme
Wie am BVG-Webinar vom 9. April 2024 gewünscht, können ab sofort die Werte angezeigt werden:
Export BVG-Factsheet
Um den verschiedenen Darstellungen im Einzelfall und den damit verbundenen Herausforderungen hinsichtlich Lesbarkeit der Werte gerecht zu werden, stehen Ihnen für die Positionierung der Werte verschiedene Optionen zur Verfügung. Ihre für den Normalfall favorisierte Option können Sie in den Einstellungen als Standard definieren:
Die digitalen Kundenformulare erfreuen sich grosser Beliebtheit. Neuerdings können Ihre Kunden die ausgefüllten Formulare vor dem Absenden für eigene Dokumentationszwecke auf bequeme Art und Weise drucken:
