Aufgrund wertvoller Kundenrückmeldungen wurden folgende Anpassungen am Inventar vorgenommen:
Temporäres Dritteigentum (ER)
Diese neue Inventarposition steht ab sofort innerhalb einer neuen Inventargruppe zur Verfügung. Die Inventarposition wird ergänzend zur bestehenden Inventarposition «Temporäres Dritteigentum» innerhalb der Inventargruppe «Waren und Einrichtungen» geführt.
Neue Inventarposition
Begründung:
Eine Umfrage hat ergeben, dass die meisten Versicherer das temporäre Dritteigentum auf Erstes Risiko erfassen.
Zwei Inventarpositionen sind erforderlich, um bei der Abbildung ausreichend Flexibilität zu gewährleisten.
Die separate Inventargruppe ist erforderlich, um beim Total der Inventargruppe eine Vermischung zwischen ER- und VW-Summen und damit potenziell verbundene Fehlinterpretationen zu vermeiden.
Geldwerte in Zirkulation (Beraubung)
Diese Inventarposition war bisher Teil der Inventargruppe «Geldwerte Valoren»:
Bisherige Auswahl
Ab sofort wird die Inventarposition innerhalb einer eigenständigen Inventargruppe geführt:
Neue Auswahl
Um Redundanzen zu vermeiden, wurde die bisherige Inventarposition gelöscht. Bestehende Daten bleiben davon unberührt.
Die Aufführung in der separaten Inventargruppe bietet den Vorteil, dass die Versicherungssumme der Geldwerte in Zirkulation im Total für Geldwerte und Valoren nicht berücksichtigt wird, und so allfällige Fehlinterpretationen bzgl. der versicherten Summe vermieden werden.
Wie in unserem Update vom 14.04.2023 angekündigt, nutzen wir die Kennzahlen nun auch für BVG-Factsheets. Darüber hinaus wird das Funktionsspektrum im BVG mit folgenden Neuerungen ausgebaut:
Abbildung von BVG-Wahlplänen
Vergleichsmöglichkeit der Deckungskapitalien für weiterzugebende Renten
Vereinfachte Datenerfassung im Vergleich
Zentrale Inhaltskonfiguration pro Mandant
BVG-Factsheets
Mit oder ohne Anzeige der Durchschnittswerte? 3, 4, oder 5 Jahre in die Vergangenheit? Ihr Entscheid:
Export BVG-Factsheet aus Hauptmenü ProduktvergleichBVG-Factsheet
Das Netzdiagramm oben vermittelt eine grobe Übersicht. Die Diagramme unten zeigen mehr Details sowie die Entwicklung auf der Zeitachse.
Factsheets können auch direkt in den Policenauszug integriert werden:
Export Policenauszug
Die Generierung der Factsheets erfordert Zugriff auf die BVG-Fachdaten (Lizenzierung).
BVG-Wahlpläne
Trotz Kollektivprinzip beim Alterssparen eine Wahl zu haben, erfreut sich zunehmender Beliebtheit. Deshalb werden jetzt auch Wahlpläne unterstützt.
Diese aktivieren Sie pro Personengruppe:
Wahlpläne aktivieren/deaktivieren
Der Rest ist selbsterklärend:
Leistungen im AlterFinanzierung
Deckungskapitalien der weiterzugebenden Renten
Der Mehrwert besteht vor allem darin, dass Sie auch im BVG anspruchsvolle Geschäftsfälle ohne parallele Prozesse/Vorlagen abwickeln können.
Rentenbezüger – Prozessphase Bedarf
Sie können frei entscheiden, ob Sie das Rentnerschicksal in diesem Detaillierungsgrad von Anfang an (Bedarf) oder erst im späteren Verlauf (Vergleich) ins Spiel bringen.
Vereinfachte Datenerfassung im Vergleich
Neu können Sie Daten von einer Offerte in eine andere kopieren:
Aktion «Daten kopieren»
Zentrale Inhaltskonfiguration pro Mandant (Individualisierung)
Ab sofort können Sie auch im BVG zentral festlegen, welche der umfassenden Daten verwendet respektive wo angezeigt werden sollen. Damit ersparen Sie sich repetitive Tätigkeiten im Alltag.
VAG-Revision – Offenlegung der Entschädigung
Gerne unterstützten wir Sie dabei, Ihren Informationspflichten nachzukommen. Ab sofort haben Sie die Möglichkeit, in allen 23 Versicherungsbranchen Ihre Courtagesätze je Versicherer zentral zu erfassen:
Versicherer bearbeiten
Ausserdem können unter «Weiteres» beliebige Informationen zum Versicherer erfasst werden.
Diese Daten werden als Initialwerte in Ihre Prozesse übernommen (Ergänzende Offertangaben pro Offerte) und in den Exports Vergleich aufgeführt.
Flexible Steuerung von Benachrichtigungen
Klare Aufgaben-, Verantwortungs- und Kompetenzenzuteilungen tragen massgeblich zum Unternehmenserfolg bei. Typische Bedürfnisse in diesem Zusammenhang sind:
Aufgabenteilung während dem Prozess
Zuständigkeitswechsel aus organisatorischen oder personellen Gründen
Verantwortlichkeiten auf Teamebene
Seit Februar 2021 existieren diverse Möglichkeiten, den daraus resultierenden Bedürfnissen gerecht zu werden.
Ab sofort können Sie Adressaten von Benachrichtigungen (E-Mails) jederzeit ändern. Navigieren Sie dazu in die jeweilige Offertanfrage:
Offerten Management
Wollen Sie den Empfänger von Benachrichtigungen flächendeckend ändern, nutzen Sie einfach die Aktion «Mehrere bearbeiten».
Dieses Register mit der damit verbundenen Exportmöglichkeit ist vor allem nützlich, um sich eine Übersicht über (mögliche) Pendenzen und damit allenfalls verbundenes Bereinigungspotenzial zu machen:
Als Broker sind Sie für die Informationsbeschaffung in einigen Bereichen stark auf die Mitwirkung Ihrer KMU-Kunden angewiesen. Die strukturierte und zentrale Datenerhebung/-pflege ist deshalb ein wichtiges Element unserer Software.
Bisher hatten Sie zwei Optionen:
Daten während des Kundengesprächs direkt im System erfassen.
Gewünschten Output (bspw. Standard-Reportvorlage Datenerhebung, Bedarfsanalyse Cyber) als PDF oder Word exportieren, mit dem Kunden ausfüllen oder gleich von ihm ausfüllen lassen, und die Daten danach ins System übertragen.
Ab sofort verfügen Sie über eine weitere Option, welche die Option 2 in vielen Fällen obsolet machen wird: Das digitale Kundenformular.
Diese neue Option besteht vor allem für Inhalte, bei denen Sie a) auf das Wissen Ihrer Kunden angewiesen sind und b) kein Versicherungs-Know-how erforderlich ist. Konkret:
Branchenspezifische Grundlagen auf Ebene Beratungskompass sowie in einzelnen Prozessen (bspw. Fragebogen Bauversicherung, Fragebogen Cyber)
Bedarfs-Check mit Risikomatrix für Rechtsschutz und Cyber
Mit einem Klick generieren Sie einen Link für das digitale Kundenformular, den Sie Ihrem Kunden bspw. per Mail übermitteln können:
Kundenformular am Beispiel «Branchenübergreifende Grundlagen»
Der Empfänger kann das Formular zwischenspeichern, was mitunter eine kollaborative Datenerhebung unterstützt (bspw. Architekt/CFO, CEO/CTO).
Sobald die Antwort übermittelt wurde, erhalten Sie eine Mail.
Sie behalten die volle Kontrolle, indem Sie 1. erkennen, welche Datenfelder bearbeitet wurden und 2. die Daten erst ins System übernommen werden, wenn Sie die entsprechende Aktion ausführen.
Unserer Meinung nach eine kleine Revolution im Brokermarkt, die zur Erhöhung der Effizienz bei gleichzeitiger Senkung des Fehlerrisikos führt und darüber hinaus die Professionalität in der Kundeninteraktion erhöht.
MF – Diverse Optimierungen
Umfassende und übersichtlichere Fahrzeugdaten in MF Einzel
Die Erfassung neuer Fahrzeuge erfolgt in Zukunft über ein separates Pop-up:
Einstiegsmaske für die Erfassung neuer Fahrzeuge
Die anschliessende Detailmaske wurde hinsichtlich der erfassbaren Datenfelder massiv ausgebaut und ist unserer Ansicht nach nun auch für absolute Randerscheinungen geeignet.
Gleichzeitig wurde die Übersichtlichkeit bei mehreren erfassten Fahrzeugen durch eine komplett neue Darstellung deutlich verbessert:
Auszug aus Register «Fahrzeuge»
Diese Verbesserung wirkt sich auch auf die betroffenen Exports aus.
Export «Fahrzeuge»
Der Export verfügt neu über die Option «Darstellung für Datenaufnahme auf Papier».
Konfiguration Export Fahrzeuge
Bei Nutzung dieser Option werden alle erfassbaren Datenfelder aufgelistet.
Datenversionierung
Bisher waren die Fahrzeugdaten nicht versioniert.
Bei Änderungen an den Fahrzeugdaten wird ab sofort pro Datenfeld unterschieden, ob sich die Änderung unmittelbar auf verknüpfte Policen/Prozesse auswirken soll (nicht versioniert), oder eben nicht (versioniert). Damit wird jetzt das selbe Prinzip angewendet, wie bspw. bei Änderungen an Inventarpositionen.
Das Ziel der Versionierung ist die Berücksichtigung der Businessanforderungen, sprich
deckungsrelevante Änderungen (bspw. Betrag Zubehör) nicht ungewürdigt auf bestehende Policen (und Prozesse) übernehmen.
Sparte PV – maximal versicherte Lohnsumme bei fester Lohnsumme
Bei der Versicherung von festen Lohnsummen definieren Sie bekanntlich bereits im Register Personal die zu versichernde Lohnsumme.
Auszug aus Register Personal, feste Lohnsumme
Darüber hinaus wird in Policen/Prozessen im Rahmen der Leistungsdefinition standardmässig die maximal versicherte Lohnsumme zur Auswahl gegeben:
Auszug aus KTG-Police
Für den Profi ist klar, was gilt. Der Endkunde hingegen kann von diesen sich scheinbar widersprechenden Angaben irritiert werden.
Das Datenfeld «Maximal versicherte Lohnsumme» wird in künftigen Prozessen/Policen bei festen Lohnsummen nicht mehr angezeigt. Dies wirkt sich natürlich auch positiv aus auf endkundenorientierte Outputs wie bspw. der Policenauszug oder die PV-Übersicht.
Mit diesem neuen Export vergleichen Sie den Versicherungsschutz der verschiedenen Fahrzeugkategorien per Mausklick und die Differenzen werden automatisch visuell hervorgehoben:
Leistungsübersicht Motorfahrzeug Flotte
Der Export erfolgt wie gewohnt über den Beratungskompass:
Der neue Export wurde in die Standard Reporting-Vorlage «Vollständig» integriert und steht Ihnen zusätzlich als Reporting-Baustein zur Verfügung.
Optimierungen in der Sparte Sachversicherung
Folgende Anpassungen sind Ergebnis des Erfahrungsaustauschs mit unseren Kunden vom 15.06.2023 in der Sparte Sachversicherung (Sparte SV):
Phase Vergleich, Ergänzender Versicherungsschutz
Ab sofort wird der Ist-Zustand aus der verknüpften Police auch in der Phase Vergleich eingeblendet:
Ist-Zustand aus der verknüpften Police
Im Vergleich werden bewusst ausschliesslich die Themen angezeigt, die bei der Offertanfrage auch verlangt wurden. Besteht situativ das Bedürfnis ergänzende Themen anzuzeigen, steht Ihnen die mit dem Update 1.10.17 auch in der Sparte SV ausgerollte Funktion «Thema hinzufügen» zur Verfügung.
Notiz pro Thema
Manchmal geht’s in der Praxis schlicht nicht ohne, deshalb steht Ihnen das Notizfeld nun auch pro Thema zur Verfügung:
Notizfeld pro Thema am Beispiel der Phase Vergleich
Reporting – noch mehr Bausteine
Noch mehr Flexibilität bei der Gestaltung Ihrer individuellen Reports mit folgenden Bausteinen:
Reporting-Beispiel auf Basis einer leeren Vorlage
Die Inhalte werden in Ihrem Erscheinungsbild ausgegeben:
Output in Word
Export «Policenauszug» – weitere Konfigurationsmöglichkeit
Beinhalten Policen Themen ohne Deckungsaussagen, können diese für den Export optional ausgeblendet werden:
Konfiguration innerhalb Export «Policenauszug»
Export «Historisierte Aufgaben und Prozesse» – weitere Konfigurationsmöglichkeit
Entscheiden Sie optional, welche Versicherungsbranchen Sie exportieren möchten:
Konfiguration innerhalb Export «Historisierte Aufgaben und Prozesse»
Policen- und Prozess-Identifikation
Die bestehenden Datenfelder können neu auch direkt innerhalb von Policen und Prozessen erfasst und gepflegt werden:
Identifikation innerhalb PolicenIdentifikation innerhalb Prozess am Beispiel Prozessstart
In der Zwischenzeit haben wir die Kennzahlen der Jahre 2017 – 2020 importiert. Mit wenigen Ausnahmen stehen Ihnen demnach die vollständigen Daten der Jahre 2017 – 2022 von 30 Vorsorgeeinrichtungen zur Verfügung.
Die importierten Daten sind als «Version 1» gekennzeichnet:
Hauptmenü Produktvergleich
Sind ausnahmsweise Korrekturen an spezifischen Kennzahlen einzelner Jahre erforderlich, werden wir diese in einer Version 2 ausrollen. So verfügen Sie jeweils über die neuesten Daten, und können bei Bedarf Differenzen zwischen den einzelnen Versionen über das Hauptmenü Produktvergleich jederzeit nachvollziehen:
Differenzanalyse
BVG-Factsheets
Die Basis für die mit dem Software-Update 1.10.15 angekündigten Factsheets ist damit vollständig. Wir arbeiten bereits daran, Ihnen diese noch im Jahr 2023 zur Verfügung zu stellen.
Ab sofort können Sie auch den Versicherungsschutz für Einkäufe beim Vorversicherer verlangen/abbilden:
BVG Deckungskonzept
Diese Option steht für neu erfasste Prozesse und Policen zur Verfügung.
Wie der Einkaufsschutz standardmässig gemäss Vorsorgereglement geregelt ist, finden Sie bezogen auf die Anbieter mit analysierten Vorsorgereglementen innerhalb der Fachdaten (2. Register):
Seit dem Update 1.10.0 werden Kundendaten über die Verwaltungssoftware synchronisiert und situativ SSO (Single Sign-on) genutzt. Mittlerweile konnte das bereits damals angekündigte Automatisierungsziel erreicht werden.
Die erweiterte Schnittstelle führt zu folgendem Hauptnutzen:
Die Synchronisation unterstützt neu auch die zentrale Verwaltung von Policendaten. Das heisst, dass identische Daten (wie bspw. Policen-Nr., -beginn, -ablauf etc.) 1. nur einmal und 2. immer am selben Ort gepflegt werden.
Nahtlose Prozessübergänge sorgen für einen ungestörten Arbeitsfluss. So stossen Sie bspw. direkt aus BAYO-Projekten Prozesse in brokerbusiness.ch an und schalten Policenauszüge mit einem einzigen zusätzlichen Klick direkt aus brokerbusiness.ch im BAYO-Kundenportal frei.
Sie verfügen systemübergreifend jederzeit über relevante Informationen (bspw. über laufende Projekte/Prozesse) und können aus beiden Systemen auf wichtige Daten und Dokumente zugreifen (bspw. Offertanfrage, Vergleich etc.).
Auf den Punkt gebracht: Der sich ergänzende Nutzen der beiden Lösungen wurde ideal aufeinander abgestimmt. Schauen Sie selbst:
Für die seit 2021 bestehende Integrationen mit der winVS software AG (winVS next) und jener der WMC IT Solutions AG (BrokerStar) ist in den kommenden Monaten ein ähnlicher Ausbau geplant. Weitere interessierte Anbieter dürfen uns selbstverständlich jederzeit kontaktieren.
Die neuen Kennzahlen von 30 Vorsorgeeinrichtungen stehen Ihnen ab sofort zur Verfügung.
Aktualisierung der BVG-Fachdaten in Policen und Prozessen
Das Aktualisierungsbedürfnis schätzen wir wie folgt ein:
BVG-Kennzahlen in Policen: Immer aktualisieren, damit man (bspw. innerhalb des Kundenreports) mit den neuesten Daten arbeitet.
BVG-Kennzahlen in Prozessen: Aktualisieren, wenn dadurch im Vergleich keine unerwünschten Differenzen bei der Stichtags-Betrachtung entstehen (bspw. zu Vorsorgeeinrichtungen, die man selber pflegt).
BVG-Reglemente in Policen: Aktualisieren, wenn vertraglich immer das aktuellste Reglement für gültig erklärt wurde.
BVG-Reglemente in Prozessen: In der Regel kein Aktualisierungsbedarf, da das Reglement während der Prozessphase kaum ändert.
Beim Einstieg in einen Prozess oder eine Police werden Sie jeweils darauf hingewiesen, wenn aktuellere Daten verfügbar sind:
Aktualisierungshinweis am Beispiel einer BVG-PoliceAktualisierungshinweis am Beispiel eines BVG-Prozesses
Zusätzlich zur Aktualisierung pro Prozess/Police haben wir für Sie eine Funktion entwickelt, mit der Sie Ihre Policen zentral über all Ihre Kunden hinweg mittels Mehrfachaktion aktualisieren können:
Mehrfachaktion zur zentralen Aktualisierung von BVG-Policen
Die Ausübung der Mehrfachaktion erfordert Administratorenberechtigung. Gelistet werden auch alle Policen und Prozesse von Vorsorgeeinrichtungen, die nicht zum Kreis der 30 analysierten Anbieter gehören, und denen der Eintrag «Befindet sich nicht in der Datenbank» bisher noch nicht zugeordnet wurde.
«Thema hinzufügen» neu auch in der Sparte Sachversicherung
Die vor rund zwei Jahren entwickelte Funktion «Thema hinzufügen» hat sich in der Praxis bewährt. Der Erfahrungsaustausch mit interessierten Usern vom 15.06.2023 hat uns darin bestärkt, diese Funktion auch in der Sparte Sachversicherung zugänglich zu machen. Das gibt Ihnen noch mehr Flexibilität im Alltag.
Der fachliche Inhalt wurde weiter ausgebaut. Sie werden die zusätzlichen Datenerhebungs- und Vergleichsmöglichkeiten im Alltag kennen und schätzen lernen.
Formatierung von Notizen in Exports
Ihr Feedback hat uns dazu bewogen, die Notizen in den Exports
Offertanfrage
Vergleich
Policenauszug
neu fett zu formatieren. Damit fallen sie besser auf, wie hier am Beispiel Offertanfrage Cyber:
Unterstützen Sie Ihre KMU-Kunden bei der Erfüllung ihrer Informationspflichten als Arbeitgeber.
Neuer Export «Austrittsinformation» innerhalb der Sparte PV
Der Inhalt wird automatisch an die individuellen Gegebenheiten der selektierten Policen angepasst:
Auszug aus dem neuen Export «Austrittsinformation»
Die Entwicklung einer Austrittsinformation gründet auf einen im Usermeeting 2022 geäusserten Kundenwunsch. Bei der inhaltlichen Gestaltung haben wir weit verbreitete Vorlagen konsultiert, letztlich aber hohe Anteile eigener Überlegungen integriert, und das Feedback aus den Teilnehmenden des Usermeetings berücksichtigt.
Die Unterscheidung verschiedener Austrittskonstellationen unterstützt bei der raschen Erkennung der individuellen Sachlage und den damit verbundenen Entscheidungen. Feedback aus der Praxis ist selbstverständlich jederzeit willkommen.
Neuer Export: Policenübersicht
Nutzen Sie den neuen Export «Policenübersicht» ergänzend oder als Ersatz zur bestehenden «Versicherungsübersicht»:
Neuer Export Policenübersicht
Ergänzende Offertangaben für den Vergleich
Erfassen Sie bei Bedarf pro Offerte zusätzliche Datenfelder:
Pop-up «Offertanfrage bearbeiten»
Die Datenfelder des Versicherers, der den Zuschlag erhält, werden automatisch als Initialwert in die Police übernommen.
Export Personal für Datenaufnahme auf Papier
Um die strukturierte Datenaufnahme auf Papier noch besser zu unterstützen, kann das Register Personal ab sofort in Form eines Formulars exportiert werden:
Export PersonalExport Personal
Diese Darstellung findet auch in der Standard-Vorlage «Datenaufnahme» innerhalb der Reporting-Funktion Verwendung,
Export Versicherungsübersicht – nur Branchen mit Inhalt
Je nach Anwendungszweck bietet sich innerhalb der Versicherungsübersicht an, Branchen ohne Inhalt auszublenden:
Export Versicherungsübersicht innerhalb Beratungskompass
Administratoren können diese Konfiguration als Standard festlegen.
Aufgaben exportieren
Konfigurieren Sie den Output nach Ihren Vorstellungen, indem Sie die zu exportierenden Spalten wählen:
«Export Aufgaben» im Register Aufgaben
Administratoren können eine Standard-Auswahl festlegen.
Aufgaben erledigen
Neu können Sie Aufgaben auch direkt im Pop-up «Aufgabe bearbeiten» erledigen:
Aufgaben bearbeiten (zu Bedarf, Prozess oder Police)
Link zu den Vertragsgrundlagen
Brauchen Sie Informationen aus den Bedingungen, öffnet sich das betreffende PDF neu mit einem Mausklick:
Auszug aus Police
Deckungsinterpretationen
Versicherungsjargon ist nicht in jedem Fall für seine Eindeutigkeit und Klarheit bekannt. Wie im Usermeeting 2022 angekündigt, beginnen wir damit, die Massstäbe für unsere Deckungsinterpretation zu einzelnen Themen möglichst eindeutig auszuformulieren, und transparent darzulegen. Die Verfügbarkeit entsprechender Ausführungen erkennen Sie anhand des neuen Symbols:
