Gewünschte Offertsprache
Mit diesem Datenfeld können Sie neuerdings die Sprache definieren, in der Sie die Offerte vom Versicherer ausgestellt haben möchten:
Firmenstatus
Mit diesem Datenfeld kann ab sofort der Firmenstatus deklariert werden:
Die Auswahl wird auch im digitalen Kundenformular angezeigt, so dass der Status direkt vom Versicherungsnehmer gepflegt werden kann.
Prämiensätze Jahresvergleich
Möchten Sie Ihren Kunden aufzeigen, wie sich die Prämiensätze in den Personenversicherungen entwickelt haben? Genau diesem Zweck dient die neue Darstellung «Prämiensätze Jahresvergleich».
Erfassen Sie die zu vergleichenden Stichtage, selektieren Sie wenn nötig die gewünschten Policen, und schon erhalten Sie die Übersicht:
Die Prämienentwicklung wird automatisch berechnet und Differenzen werden visuell hervorgehoben.
FINMA-Nr. des Kundenberaters
Die VAG-Revision führt zu neuen Anforderungen, auch bezüglich Identifikation des für einen Geschäftsfall zuständigen FINMA-Kundenberaters. Ab sofort können Sie deshalb pro User eine FINMA-Nr. hinterlegen:
Wird der zuständige FINMA-Kundenberater vor Versand einer Offertanfrage definiert, wird dieser in die betreffende Offertanfrage aufgeführt:
In den Mandanten Einstellungen können Sie definieren, ob die gewählte Ansprechperson standardmässig auch als FINMA-Kundenberater übernommen werden soll, sofern sie über eine FINMA-Nr. verfügt:
Status aus anderer Police übernehmen
Mit dieser neuen Aktion können Sie bestehende Status-Einträge aus anderen (aktiven oder archivierten) Policen derselben Versicherungsbranche übernehmen:
BVG-Modalitäten
Neu können Sie im BVG innerhalb der Policen Modalitäten auch die im Vertrag gültigen Zahlungskonditionen erfassen:
BVG – Voraussichtliche Altersleistungen mit/ohne Zins
In künftig gestarteten Prozessen können Sie innerhalb der Prozessphase Vergleich deklarieren, ob die Werte beim voraussichtlichen Alterskapital sowie der voraussichtlichen Altersrente mit oder ohne Zins zu verstehen sind:
Bedarfs-Check Organhaftpflicht (D&O)
Schöpfen Sie Ihr Beratungspotenzial rund um D&O bereits aus?
Unser beliebter Bedarfs-Check, bereits seit vielen Jahren im Einsatz für Rechtsschutz- und Cyber-Versicherungen, steht Ihnen ab sofort auch für die D&O-Beratung zur Verfügung.
Das Instrument unterstützt Sie dabei, den Bedarf nach einer D&O-Versicherung rasch und strukturiert zu thematisieren, und das Beratungsergebnis zu dokumentieren. Im Idealfall sieht der Weg von der Beratung bis zur Police wie folgt aus:
Bessere Kundeninteraktion durch Status-Management
Mehrere Verbesserungen rund um das Status-Management rüsten Sie für die digital unterstützte Kundeninteraktion und Dokumentation noch besser aus:
Neue Funktionen für die Aufgabenverwaltung
Sie können innerhalb von Aufgaben ab sofort
Praktisch für alle, die möglichst viele Aufgaben zentral über den Maileingang managen möchten.
BVG-Plandefinition – Feinschliffe
Folgende Parameter ermöglichen Ihnen bei neuen Policen/Prozessen eine noch präzisere Plandefinition:
In der Konsequenz können folgende Leistungsbeschreibungen neu auch auf den Grundlohn referenziert werden:
BVG-Factsheets mit individuell ausgewählten Daten ergänzen
Definieren Sie im Hauptmenü Produktvergleich frei, welche Daten Sie im Factsheet ergänzt haben möchten:
Benutzer mit Administratorenberechtigung können zentral eine Standardauswahl verwalten, und zwar über «Thema bearbeiten». (Baustein Individualisierung erforderlich)
Konfiguration von Themen rückwirkend anwenden
Seit unserem Update vom 14.04.2020 kann die Verwendung und Sichtbarkeit von Themen weitgehend zentral individualisiert und konfiguriert werden. (Baustein Individualisierung erforderlich)
Änderungen entfalten ihre Wirkung standardmässig für die Zukunft, also für neu gestartete Policen/Prozesse. Neu können Sie Änderungen optional auch rückwirkend für bestehende Policen/Prozesse anwenden. Hier ein Auszug mit Beispielen:
Inhalt von Tooltips in die Zwischenablage kopieren
Sie möchten Formulierungen innerhalb der Software (Wissensmanagement) effizient für Ihre Kommunikation verwenden? Kein Problem, mittels Klick auf den Tooltip kopieren Sie den Inhalt desselben in die Zwischenablage:
Excel-Export für alle Prozesse (pendent, abgeschlossen, archiviert)
Benutzer mit Administratorenberechtigung können nun, bspw. für interne Auswertungen, jederzeit einen Export mit allen Prozessen generieren:
Excel-Export Inventarpositionen
Das Inventar Ihres Kunden kann neu auch in eine Excel-Datei exportiert werden:
Revidierte Kennzahlen
Ab sofort stehen Ihnen die von uns erhobenen revidierten Kennzahlen per Stichtag 31.12.2023 im Hauptmenü Produktvergleich zur Verfügung.
Für die Aktualisierung der Kennzahlen in Ihren bestehende Policen haben Sie zwei Optionen.
Variante 1: Aktualisierung pro Police mittels Klick auf den entsprechenden Button:
Variante 2: Flächendeckende Aktualisierung über alle Policen mittels Nutzung der zentralen Funktion «BVG-Aktualisierung» im Hauptmenü Administration:
Über die Aktualisierung in Ihren bestehenden Prozessen entscheiden Sie situativ. Auch hier reicht ein Mausklick für die Aktualisierung:
Im Interesse der Vergleichbarkeit verfolgen wir das Ziel, die Aktualisierung jeweils zeitgleich über alle Vorsorgeeinrichtungen vorzunehmen. Bei 29 von 30 Einrichtungen konnten wir dieses Ziel erreichen. Wir setzen uns dafür ein, die Daten der fehlenden Vorsorgeeinrichtung so rasch wie möglich nachzuliefern.
Datenqualität
Selbstverständlich streben wir eine möglichst hohe Datenqualität an. Dazu gehören Aspekte wie Nutzen, Aussagekraft, Richtigkeit, Nachvollziehbarkeit und Homogenität der Daten.
Bei einigen wenigen BVG-Kennzahlen haben wir Optimierungspotenzial erkannt. Wir arbeiten daran, dieses in absehbarer Zeit auszuschöpfen.
Jährlicher Aktualisierungszyklus
Gerne erinnern wir an unser Konzept zur jährlichen Aktualisierung der BVG-Fachdaten:
Dieses Konzept wurde während unseres BVG-Webinars vom 9. April 2024 präsentiert.
Zeitkritische Kennzahlen
Wir haben bei dieser Gelegenheit gleich die neuesten Deckungsgrade für Sie erfasst. Diese werden mitunter auch in den BVG-Factsheets aufgeführt.
Excel-Export aller aktuellen BVG-Kennzahlen
Ab sofort können Sie die aktuellsten Kennzahlen aller Versicherer als Excel-Datei exportieren:
Bitte seien Sie sich bewusst, dass der Export eine Momentaufnahme ohne Berücksichtigung allfälliger späterer Anpassungen/Ergänzungen darstellt (i.d.R. in Form einer Version 2).
Zeitkritische Kennzahlen im Hauptmenü Produktvergleich
Die zeitkritischen Kennzahlen (siehe auch Blog-Eintrag vom 23.05.2024) sind nun auch im Hauptmenü Produktvergleich integriert. Das sieht am Beispiel Verzinsung so aus:
Zeitkritische Kennzahlen in den BVG-Factsheets
Aktuelle zeitkritische Kennzahlen werden automatisch in die BVG-Factsheets integriert:
BVG-Factsheets – Mehr inhaltliche und optische Individualität
Werte innerhalb der Diagramme
Wie am BVG-Webinar vom 9. April 2024 gewünscht, können ab sofort die Werte angezeigt werden:
Um den verschiedenen Darstellungen im Einzelfall und den damit verbundenen Herausforderungen hinsichtlich Lesbarkeit der Werte gerecht zu werden, stehen Ihnen für die Positionierung der Werte verschiedene Optionen zur Verfügung. Ihre für den Normalfall favorisierte Option können Sie in den Einstellungen als Standard definieren:
Diagramm-Farben
Möchten Sie die Diagramme farblich an Ihren Style angleichen? Kein Problem:
Druckfunktion für Kundenformulare
Die digitalen Kundenformulare erfreuen sich grosser Beliebtheit. Neuerdings können Ihre Kunden die ausgefüllten Formulare vor dem Absenden für eigene Dokumentationszwecke auf bequeme Art und Weise drucken:
Zeitkritische Kennzahlen
Ab sofort stehen Ihnen die von uns erhobenen Kennzahlen zur Verfügung.
Diese Daten sind pro Vorsorgeeinrichtung (Hauptmenü Versicherer) gespeichert. Hier ein Beispiel:
Die Kennzahlen werden gemäss Information im Software-Update 1.10.15 vom 14.04.2023 automatisch in Ihren Prozesse/Policen herbeigezogen.
Voraussichtlich im Juni 2024 werden wir dafür sorgen, dass diese Daten ergänzend auch in den BVG-Factsheets angezeigt werden.
Jährlicher Aktualisierungszyklus
Gerne erinnern wir an unser Konzept zur jährlichen Aktualisierung der BVG-Fachdaten:
Dieses Konzept wurde während unseres BVG-Webinars vom 9. April 2024 präsentiert.
Beschleunigte Geschäftsfallabwicklung auf Basis bestehender Policen
Bedarfsanalyse – erweiterte Datenübernahme aus verknüpfter Police
Ist ein Prozess mit einer Police (Ist-Zustand) verknüpft, kann der Bedarf im neuen Prozess seit jeher aus der Police übernommen werden. Bezogen auf die Daten zu einzelnen Themen (je nach Branche einziges Register oder 2. Register), war die Übernahme bisher auf die Bedarfsaktivierung beschränkt:
Ab sofort besteht die Möglichkeit, situativ über die zu übernehmenden Daten zu entscheiden:
Diese Aktion vereinfacht und beschleunigt Offertanfragen, die sich weitestgehend oder vollständig an der bestehenden Police orientierten.
Vergleich – Aktion «Ist-Zustand 1 : 1 kopieren»
Liegt die neue Offerte des bestehenden Versicherers vor, können Sie Daten aus der bestehenden Police in bestimmten Versicherungsbranchen 1 : 1 kopieren. Die Aktion ist dann verfügbar, wenn sie aus Business-Sicht für sinnvoll eingeschätzt wurde, ohne potenziell unerwünschtes Verhalten zu provozieren (wie bspw. in der Sparte Sachversicherung, wo die Aktion Angaben des Versicherers konkurrenzieren könnte).
Steht die Aktion zur Verfügung, wird sie aktiv angeboten, sobald sich der Status auf «Offerte erhalten» befindet:
Kopiert werden alle Daten aus dem Ist-Zustand, mit Ausnahme der Jahresprämie:
Diverse Optimierungen in der Sparte Sachversicherung
Export Inventar – Gruppierung nach Standort
Beim Export kann entschieden werden, ob (wie bisher) nach Inventargruppen oder neu nach Standort gruppiert werden soll:
Erfassung/Änderung von Inventarpositionen
Das Formular wurde übersichtlicher gestaltet:
Ausserdem wird mittels Tooltip angezeigt, welche Datenfelder ausschliesslich für den internen Gebrauch sind:
Ergänzender Versicherungsschutz – Anzeige von Daten aus dem Ist-Zustand
Informationen aus der bestehenden Police zu Selbstbehältern und Notizen auf Gruppenebene werden in der Prozessphase Bedarf nun vollständig angezeigt:
Vergleich – Informationen über Abweichungen zum Ist-Zustand
Um die Beratung zu unterstützten, werden Abweichungen zum Ist-Zustand neuerdings visuell hervorgehoben:
Der Hinweis wird je Inventargruppe gemacht, wenn neu eine Gefahr versichert werden soll, gegen die in der bestehenden Police bisher keine einzige Position versichert war.
Visuelle Hervorhebung von Versicherern mit Produktanalysen bei Offertanfragen
Ab sofort sehen Sie auch innerhalb des Pop-ups «Offertanfrage», bei welchen Versicherern Produktanalysen verfügbar sind:
Übersichtlichere Auswahllisten
Die Auswahl für den Start neuer Prozesse, die Abbildung neuer Policen sowie das Einfügen neuer Reportingbausteine wurde übersichtlicher gestaltet:
Neuer Reporting-Baustein «Policenauszüge einer Versicherungsbranche»
Neu können Sie Policenauszüge einzelner Versicherungsbranchen in Ihre Reports integrieren:
Export Versicherungsübersicht – Darstellung «komprimiert»
Beim Export kann entschieden werden, ob die Darstellung (wie bisher) analog Beratungskompass erfolgen soll, oder in einer komprimierten Variante:
Wir empfehlen Ihnen, die neue Variante einfach mal auszuprobieren.
Buttons «Zusammenfassung erstellen»
Die Buttons sowie die sich darin befindenden Exportmöglichkeiten werden ab sofort erst angezeigt, wenn die betreffenden Exports inhaltlich auch verfügbar sind:
Aufgrund wertvoller Kundenrückmeldungen wurden folgende Anpassungen am Inventar vorgenommen:
Temporäres Dritteigentum (ER)
Diese neue Inventarposition steht ab sofort innerhalb einer neuen Inventargruppe zur Verfügung. Die Inventarposition wird ergänzend zur bestehenden Inventarposition «Temporäres Dritteigentum» innerhalb der Inventargruppe «Waren und Einrichtungen» geführt.
Begründung:
Geldwerte in Zirkulation (Beraubung)
Diese Inventarposition war bisher Teil der Inventargruppe «Geldwerte Valoren»:
Ab sofort wird die Inventarposition innerhalb einer eigenständigen Inventargruppe geführt:
Um Redundanzen zu vermeiden, wurde die bisherige Inventarposition gelöscht. Bestehende Daten bleiben davon unberührt.
Die Aufführung in der separaten Inventargruppe bietet den Vorteil, dass die Versicherungssumme der Geldwerte in Zirkulation im Total für Geldwerte und Valoren nicht berücksichtigt wird, und so allfällige Fehlinterpretationen bzgl. der versicherten Summe vermieden werden.
BVG-Serviceausbau 2.0
Wie in unserem Update vom 14.04.2023 angekündigt, nutzen wir die Kennzahlen nun auch für BVG-Factsheets. Darüber hinaus wird das Funktionsspektrum im BVG mit folgenden Neuerungen ausgebaut:
BVG-Factsheets
Mit oder ohne Anzeige der Durchschnittswerte? 3, 4, oder 5 Jahre in die Vergangenheit? Ihr Entscheid:
Das Netzdiagramm oben vermittelt eine grobe Übersicht. Die Diagramme unten zeigen mehr Details sowie die Entwicklung auf der Zeitachse.
Factsheets können auch direkt in den Policenauszug integriert werden:
Die Generierung der Factsheets erfordert Zugriff auf die BVG-Fachdaten (Lizenzierung).
BVG-Wahlpläne
Trotz Kollektivprinzip beim Alterssparen eine Wahl zu haben, erfreut sich zunehmender Beliebtheit. Deshalb werden jetzt auch Wahlpläne unterstützt.
Diese aktivieren Sie pro Personengruppe:
Der Rest ist selbsterklärend:
Deckungskapitalien der weiterzugebenden Renten
Der Mehrwert besteht vor allem darin, dass Sie auch im BVG anspruchsvolle Geschäftsfälle ohne parallele Prozesse/Vorlagen abwickeln können.
Sie können frei entscheiden, ob Sie das Rentnerschicksal in diesem Detaillierungsgrad von Anfang an (Bedarf) oder erst im späteren Verlauf (Vergleich) ins Spiel bringen.
Vereinfachte Datenerfassung im Vergleich
Neu können Sie Daten von einer Offerte in eine andere kopieren:
Zentrale Inhaltskonfiguration pro Mandant (Individualisierung)
Ab sofort können Sie auch im BVG zentral festlegen, welche der umfassenden Daten verwendet respektive wo angezeigt werden sollen. Damit ersparen Sie sich repetitive Tätigkeiten im Alltag.
VAG-Revision – Offenlegung der Entschädigung
Gerne unterstützten wir Sie dabei, Ihren Informationspflichten nachzukommen. Ab sofort haben Sie die Möglichkeit, in allen 23 Versicherungsbranchen Ihre Courtagesätze je Versicherer zentral zu erfassen:
Ausserdem können unter «Weiteres» beliebige Informationen zum Versicherer erfasst werden.
Diese Daten werden als Initialwerte in Ihre Prozesse übernommen (Ergänzende Offertangaben pro Offerte) und in den Exports Vergleich aufgeführt.
Flexible Steuerung von Benachrichtigungen
Klare Aufgaben-, Verantwortungs- und Kompetenzenzuteilungen tragen massgeblich zum Unternehmenserfolg bei. Typische Bedürfnisse in diesem Zusammenhang sind:
Seit Februar 2021 existieren diverse Möglichkeiten, den daraus resultierenden Bedürfnissen gerecht zu werden.
Ab sofort können Sie Adressaten von Benachrichtigungen (E-Mails) jederzeit ändern. Navigieren Sie dazu in die jeweilige Offertanfrage:
Wollen Sie den Empfänger von Benachrichtigungen flächendeckend ändern, nutzen Sie einfach die Aktion «Mehrere bearbeiten».
Dashboard – Neues Register «Unvollständige Policen«
Dieses Register mit der damit verbundenen Exportmöglichkeit ist vor allem nützlich, um sich eine Übersicht über (mögliche) Pendenzen und damit allenfalls verbundenes Bereinigungspotenzial zu machen:
Medienbruchfreie Datenerhebung
Als Broker sind Sie für die Informationsbeschaffung in einigen Bereichen stark auf die Mitwirkung Ihrer KMU-Kunden angewiesen. Die strukturierte und zentrale Datenerhebung/-pflege ist deshalb ein wichtiges Element unserer Software.
Bisher hatten Sie zwei Optionen:
Ab sofort verfügen Sie über eine weitere Option, welche die Option 2 in vielen Fällen obsolet machen wird: Das digitale Kundenformular.
Diese neue Option besteht vor allem für Inhalte, bei denen Sie a) auf das Wissen Ihrer Kunden angewiesen sind und b) kein Versicherungs-Know-how erforderlich ist. Konkret:
Mit einem Klick generieren Sie einen Link für das digitale Kundenformular, den Sie Ihrem Kunden bspw. per Mail übermitteln können:
Der Empfänger kann das Formular zwischenspeichern, was mitunter eine kollaborative Datenerhebung unterstützt (bspw. Architekt/CFO, CEO/CTO).
Sobald die Antwort übermittelt wurde, erhalten Sie eine Mail.
Sie behalten die volle Kontrolle, indem Sie 1. erkennen, welche Datenfelder bearbeitet wurden und 2. die Daten erst ins System übernommen werden, wenn Sie die entsprechende Aktion ausführen.
Unserer Meinung nach eine kleine Revolution im Brokermarkt, die zur Erhöhung der Effizienz bei gleichzeitiger Senkung des Fehlerrisikos führt und darüber hinaus die Professionalität in der Kundeninteraktion erhöht.
MF – Diverse Optimierungen
Umfassende und übersichtlichere Fahrzeugdaten in MF Einzel
Die Erfassung neuer Fahrzeuge erfolgt in Zukunft über ein separates Pop-up:
Die anschliessende Detailmaske wurde hinsichtlich der erfassbaren Datenfelder massiv ausgebaut und ist unserer Ansicht nach nun auch für absolute Randerscheinungen geeignet.
Gleichzeitig wurde die Übersichtlichkeit bei mehreren erfassten Fahrzeugen durch eine komplett neue Darstellung deutlich verbessert:
Diese Verbesserung wirkt sich auch auf die betroffenen Exports aus.
Export «Fahrzeuge»
Der Export verfügt neu über die Option «Darstellung für Datenaufnahme auf Papier».
Bei Nutzung dieser Option werden alle erfassbaren Datenfelder aufgelistet.
Datenversionierung
Bisher waren die Fahrzeugdaten nicht versioniert.
Bei Änderungen an den Fahrzeugdaten wird ab sofort pro Datenfeld unterschieden, ob sich die Änderung unmittelbar auf verknüpfte Policen/Prozesse auswirken soll (nicht versioniert), oder eben nicht (versioniert). Damit wird jetzt das selbe Prinzip angewendet, wie bspw. bei Änderungen an Inventarpositionen.
Das Ziel der Versionierung ist die Berücksichtigung der Businessanforderungen, sprich
Sparte PV – maximal versicherte Lohnsumme bei fester Lohnsumme
Bei der Versicherung von festen Lohnsummen definieren Sie bekanntlich bereits im Register Personal die zu versichernde Lohnsumme.
Darüber hinaus wird in Policen/Prozessen im Rahmen der Leistungsdefinition standardmässig die maximal versicherte Lohnsumme zur Auswahl gegeben:
Für den Profi ist klar, was gilt. Der Endkunde hingegen kann von diesen sich scheinbar widersprechenden Angaben irritiert werden.
Das Datenfeld «Maximal versicherte Lohnsumme» wird in künftigen Prozessen/Policen bei festen Lohnsummen nicht mehr angezeigt. Dies wirkt sich natürlich auch positiv aus auf endkundenorientierte Outputs wie bspw. der Policenauszug oder die PV-Übersicht.
