Anpassung ALV-Abzug ab CHF 148’201
Das Solidaritätsprozent in Höhe von 1 % (aufgeteilt auf 0.5 % je AG und AN) fällt per 01.01.2023 weg. Die Daten innerhalb des Outputs «Lohnabzüge» wurden entsprechend angepasst und sind ab sofort verfügbar.
Startschuss in die Welt der interaktiven Statistik
Benutzer mit Administratorenberechtigung verfügen im Hauptmenü «Statistiken» ab sofort über zwei Auswertungen.
Die Auswertungen sind über diverse Parameter individuell konfigurierbar. Das Ergebnis kann in Form einer Bilddatei (png) exportiert werden.
Zu gegebener Zeit werden wir weitere Statistiken zugänglich machen.
Effiziente Datenerhebung und -pflege im Kundengespräch
Am effizientesten erfolgt die Datenerhebung und -pflege mittels direkter Erfassung in der Software.
Effizienz und Fokussierung auf die Bedürfnisse im Kundengespräch erfordern aber nicht immer dieselben Hilfsmittel. Für alle, die (situativ) eine indirekte Datenerhebung über Papier bevorzugen, oder die erfassten Daten bspw. vom Kunden kontrollieren lassen möchten, führen die zahlreichen Exports zum Ziel.
Der «Export Basisdaten» beinhaltet neu auch die Option, alle Grundlagen zu exportieren:
Dieser Export kann sowohl für die Datenaktualisierung bei bestehenden Kunden als auch für die Datenerhebung bei Neukunden genutzt werden.
Noch umfassender ist die Standard Vorlage «Datenaufnahme» innerhalb der Reportingfunktion. Gerade mal 7 gezielte Mausklicks führen zu einem Output mit folgendem Inhalt:
Hier finden Sie den Export am Beispiel eines Neukunden, bei dem nichts ausser die Adresse und der NOGA-Code erfasst wurde.
Kleiner Expertentipp: Als branchenübergreifende und beständige branchenspezifische Grundlagen gelten Daten, die in der Regel mittel- bis langfristig von Interesse sind. Diese sind fett formatiert.
Geschäftsfallbezogene und damit meist nur kurzzeitig aktuelle branchenspezifische Grundlagen sind normal formatiert:
Vervollständigung der verfügbaren Policenauszüge
Wie im Update 1.10.11 angekündigt, stehen die Policenauszüge nun auch für die sieben Versicherungsbranchen der Sparte Sachversicherung und damit flächendeckend in allen 23 Versicherungsbranchen zur Verfügung.
Bei dieser Gelegenheit wurde die nachfolgende Legende auch gleich in die Exports Vergleich integriert:
Ausbau Reportingfunktion
Der praktische Nutzen unserer Reportingfunktion wurde durch die flexible Integrierbarkeit folgender neuer Inhalte weiter ausgebaut:
Ausserdem stehen Ihnen ab sofort zwei weitere Standard Vorlagen zur Verfügung:
Erfassung von Risikomerkmalen bei Gebäuden
Die für Gebäude relevanten Risikomerkmale «Bauart» und «Löschverhältnisse» stimmen zwar nicht immer aber grossmehrheitlich überein mit den standortspezifischen Risikomerkmalen. Letztere werden deshalb ab sofort unterhalb des gewählten Standortes angezeigt, um die Datenerfassung zu vereinfachen.
Erste Excel-Exporte
Benutzer mit Administratorenberechtigung verfügen neu über folgende drei Excel-Exporte über die gesamten Kundendaten:
Auch in Sachen Excel-Export sind zu gegebener Zeit weitere Schritte zu erwarten. Je nach Entwicklung, Nachfrage und Priorisierung werden – wo sinnvoll – auch Importfunktionen unterstützt werden.
Empfehlungen und Bemerkungen im Vergleich
Neu verfügen Sie in der Prozessphase Vergleich über ein eigenständiges Textfeld für Empfehlungen:
Benutzer mit Administratorenberechtigung können für diese Textfelder in der Phase Vergleich und das Textfeld in der Kombi-Übersicht in den Einstellungen Standardformulierungen hinterlegen:
Die Standardformulierung wird in alle Vergleiche übernommen, bleibt aber pro Vergleich editierbar.
Export Vergleich – Darstellungsoptimierung im Word
Die Darstellung des Exports im Word wurde bezogen auf die Spaltenbreiten innerhalb der verschiedenen Tabellen optimiert und stärker an die PDF-Outputs angeglichen.
Kommunikationsprozess – Anwendbarkeit der Aktion «Korrektur anfordern»
In der Praxis hat sich das Bedürfnis herausgestellt, den Kommunikationsprozess auch nach Erhalt der Offerte aber vor der Policierungsphase für den Austausch mit den Versicherern zu benutzen. Zu diesem Zeitpunkt lautet der Status «Offerte erhalten» oder «Vergleich pendent».
Um diesem Bedürfnis gerecht zu werden, wurde die Aktion umbenannt in «Nachricht/Korrekturanforderung» und deren Anwendbarkeit ausgeweitet. Sie kann nun für jegliche Nachrichten in dieser Kommunikationsphase verwendet werden.
Wenn die im Vergleich erfassten Daten beibehalten werden können, steht Ihnen die betreffende Aktion zur Auswahl:
In der Sparte Sachversicherung wird die Aktion «Daten behalten» nicht angeboten, da sie potenziell Konflikte zu allfälligen vom Versicherer erfassten/aktualisierten Daten verursachen würde.
Policenauszug – Vervollständigung der Exports
Der Export für die Branchen MF Flotten und Einzel wird zwischenzeitlich unterstützt. Die fehlenden Exports für die sieben Versicherungsbranchen der Sparte Sachversicherung folgen zeitnahe. Danach stehen die Exports flächendeckend in allen 23 Versicherungsbranchen zur Verfügung.
Das am 10.11.2021 angekündigte Ziel der Branchenvollständigkeit konnten wir erfreulicherweise in zeitlicher und inhaltlicher Sicht weitestgehend erreichen. Ab sofort verfügen Sie in den Branchen Nr. 22 und 23 über eine digitale Lösung.
Gerne verschaffen wir Ihnen einen einen Überblick über die wichtigsten Funktionen:
Fahrzeuge verwalten
Bedarfsanalyse
Intuitive und effiziente Festlegung des Deckungskonzeptes je Fahrzeug(-Kategorie):
Vergleich
Leistungscheck je Leistung zur Kontrolle der vorhandenen Offerten.
Prämienvergleichsmöglichkeiten auf den Ebenen
Innerhalb MF Flotte verfügen Sie über eine Produktanalyse bezogen auf die Entschädigungsmodelle im Totalschaden je Offerte:
Auch diese Branchen wurden so in die bestehende Struktur integriert, dass Sie über die gewohnten Möglichkeiten verfügen:
Ausblick
In einem Ausbauschritt werden wir folgende Funktionen nachliefern:
Bauversicherung
Mit Freude verkünden wir den Release der 21. Versicherungsbranche. Ab sofort verfügen Sie auch in der Bauversicherung (Bauwesen, Bauherrenhaftpflicht) über ein digitale Lösung.
Export «Bedarfsanalyse» für den Einbezug externer Stellen
Bekanntlich besteht in der Bauversicherung ein ansehnlicher Informationsbedarf. Denken Sie daran, dass Sie mit dem Export «Bedarfsanalyse» in allen Versicherungsbranchen über eine einfache Option verfügen, externe Stellen (bspw. Architekten) in die Datenerhebung mit einzubeziehen. Den Export können Sie per Mausklick in der Prozessphase Bedarf vornehmen.
Integration «Anhang Offertgrundlagen» in den Export Vergleich
Die in den Offertgrundlagen erfassten Informationen können Sie neu optional auch als Anhang in Ihren Vergleich integrieren. Das dürfte situativ nicht nur in der Bauversicherung dienlich sein.
Ausblick
Aktuell arbeiten wir an den Branchen Motorfahrzeug (Flotten und Einzel). Der Weg zur Branchenvollständigkeit ist nicht mehr weit.
Das angekündigte Update wurde erfolgreich durchgeführt.
Die Neuerungen wirken sich auf bestehende und künftige Prozesse aus. Die nachfolgende Übersicht ermöglicht Brokern eine rasche Orientierung innerhalb der neuen Ansicht Offerten Management:
Antworten Versicherer im Zusammenhang mit künftigen Offertanfragen per E-Mail anstatt über unsere Plattform, landen die E-Mails in jedem Fall direkt bei den Broker-Usern, wenn nötig über eine automatische Weiterleitung:
Diese Weiterleitung umfasst auch automatische Antworten wie bspw. Abwesenheitsmeldungen.
Detaillierte Informationen zum Update finden
Lückenloser Kommunikationsprozess von der Offertanfrage bis zur Police
Das per Mitte Mai 2022 geplante Update wird es ermöglichen, den Datenaustausch im Offertwesen zwischen Broker und Versicherer vollständig über brokerbusiness.ch abzuwickeln.
Wer sich im Vorfeld mit den Änderungen auseinandersetzen möchte, findet die Dokumentation
Unsere Brokerkunden erhalten per E-Mail eine Einladung für ein Webinar, um sich aus erster Hand über die wichtigsten Änderungen zu informieren.
Gerne bieten wir auch Versicherern ein Webinar an. Bei Interesse sind Sie herzlich dazu eingeladen uns zu kontaktieren.
Warum über brokerbusiness.ch kommunizieren?
Nutzen Sie brokerbusiness.ch konsequent, profitieren Sie von folgenden Vorteilen:
Alle 15 Aktionen in der Übersicht
Sobald das Update durchgeführt wurde, erfolgt wie üblich eine Information per Mail.
Branchenvollständigkeit
Mit Freude verkünden wir die zusätzliche Verfügbarkeit folgender Versicherungsbranche:
Damit wurde die erste Branche innerhalb der Sparte Mobilität entwickelt. Weitere werden folgen, denn wir verfolgen nach wie vor das Ziel, die im November 2021 angekündigte Branchenvollständigkeit noch im 1. Halbjahr 2022 zu erreichen.
Persönliche Note im Unternehmens-Erscheinungsbild
Ergänzen Sie Ihr Mitarbeiter-Profil mit einem Portrait-Foto. Dieses wird bei der Generierung der neu entwickelten Deckblätter automatisch eingefügt und rundet Ihr Erscheinungsbild ab.
Deckblätter für einen noch professionelleren Auftritt
Ab sofort werden Ihren Exports als PDF oder MS Word automatisch Deckblätter hinzugefügt:
Administratoren können in den Einstellungen pro Export-Kategorie die Standard-Einstellung festlegen:
Diese Einstellungen entsprechen der Standardkonfiguration, die pro Export im seltenen Bedarfsfall wiederum geändert werden kann:
Broker, die für die Generierung der mittlerweile über 60 verschiedenen Exports ihr eigenes Styling verwenden, bieten wir selbstverständlich die Möglichkeit, auch die Deckblätter daran anzugleichen.
Innerhalb der Deckblätter stehen je nach Dokument verschiedene Platzhalter zur Verfügung:
Branchenübergreifende Grundlagen
Ab sofort ist die Verknüpfung der dynamisch generierten Datenfelder zu den jeweiligen Versicherungsbranchen erkennbar:
Versicherer – Unpersönliche Ansprechpersonen
Neu ist nur noch die E-Mail-Adresse ein Pflichtfeld bei der Erfassung von versichererseitigen Ansprechpersonen:
So können unpersönliche Mailadressen professioneller erfasst werden.
Branchenvollständigkeit
Wie im November 2021 angekündigt, arbeiten wir an der digitalen Branchenvollständigkeit im KMU-Segment.
Mit Freude verkünden wir den Ausbau um folgende Versicherungsbranchen:
Diese Branchen wurden nahtlos in die bestehende Struktur integriert. Sie verfügen demnach über die gewohnten Möglichkeiten Policen strukturiert abzubilden, Ergebnisse und Entscheidungen (bspw. aus Kundengesprächen) festzuhalten, den bewährten Prozessablauf zur Abwicklung Ihrer täglichen Geschäftsfälle zu nutzen sowie Policenauszüge zu exportieren und diese in Ihre Kundenreports zu integrieren.
Weitere Branchen folgen in absehbarer Zeit.
Sparte Personenversicherungen (PV) – Policenauszüge
In der Sparte PV verfügen Sie seit Jahren über die beliebten Exporte «Übersicht Personenversicherungen» sowie «Lohnabzüge». Ab sofort haben Sie ergänzend die Möglichkeit, einzelne Policen zu exportieren.
Da Lohnsummen naturgemäss häufigen Änderungen unterworfen sind, können Sie ergänzend zu den bestehenden Konfigurationen entscheiden, ob Sie den Export mit oder ohne Löhne (und damit zusammenhängende Berechnungen) exportieren möchten:
Hier finden Sie ein Beispiel eines Policenauszugs Krankentaggeld.
Sparte Personenversicherungen (PV) – Darstellung Überschussbeteiligung
Neu wird die Überschussbeteiligung nicht mehr als Total über die gesamte Periode dargestellt, sondern pro Jahr (p. a.). Diese Anpassung dient der einfacheren Interpretation im Vergleich zur Jahresprämie. Sie wirkt sich auf alle Exporte mit entsprechendem Datenbezug aus, also bspw. auch auf die PDF Vergleich.
Ab sofort können Sie Ihre KMU-Kunden per Mausklick mit einem Ihrer Beratungssituation angepassten professionellen Reporting begeistern:
Wir sind davon überzeugt, dass diese zusätzliche Art von Datenverwertung weiter dazu motiviert, Daten strukturiert und datenbankbasiert zu erfassen, wenn sich das im Alltag ohnehin aufdrängt oder anbietet. Die für die Zukunft entscheidende Frage lautet nämlich nicht, mit welchen Daten man sich befasst, sondern wie oft. Kombiniert mit den automatisierten Daten aus unserer Produktedatenbank erhalten Sie innert kürzester Zeit Outputs auf allerhöchstem Niveau.
Die neue Funktion wird im Wesentlichen über drei Bereiche gesteuert:
Diese Detailkonfiguration steht in Abhängigkeit zu den gewählten Modulen und Bausteinen zur Verfügung.
In der Sparte Sachversicherung wird die Übersicht (Sachdeckung) automatisch unter Berücksichtigung des Stichtags in der Basiskonfiguration ausgegeben und erfordert keine weitere Konfiguration.
Ein Beispiel eines Reports im Standardlayout finden Sie hier.
