Wie im Software-Update 1.11.9 angekündigt, steht Ihnen die Dienstfahrtenkasko ab sofort mit dem vollen Funktionsspektrum zur Verfügung (medienbruchfreie Datenerhebung, Policen abbilden, Prozesse durchlaufen, Policenauszüge und Reports exportieren etc.).
Dun & Bradstreet-Datenabfrage
Ab sofort haben Sie die Möglichkeit einige Stammdaten Ihrer Kunden direkt aus der Datenbank von Dun & Bradstreet zu importieren:
Die zu importierenden Datenfelder können Sie einzeln selektieren. Mitunter finden Sie hier auch den NOGA-Code:
Um die Zusammenarbeit mit den Versicherern zu erleichtern und die Automatisierung zu fördern, empfehlen wir, den NOGA-Code ab sofort konsequent auf der untersten Ebene zu erfassen (6-stelliger Code). Das System unterstützt mittels Hinweis dabei zu erkennen, wo dies noch nicht der Fall ist:
Erweiterte Vergleichsoption für KTG, UVG-Z, MF-Einzel/-Flotten
Diese vier Versicherungsbranchen haben die Deckungsselektion auf Leistungsebene gemeinsam:
Die Deckungsselektion entscheidet seit jeher darüber, welche Leistungen im Prozess respektive in der Police aufgeführt werden.
Ist ein Prozess mit einer Police (Ist-Zustand) verknüpft, und wurden im Prozess weniger Leistungen selektiert, als in der Police, war das bisher im Prozess nicht erkennbar. Auf Kundenwunsch haben wir dies mittels folgender beiden Anpassungen geändert:
Anpassung in der Prozessphase Bedarf
Ab sofort werden hier je Kategorie sowohl die im Prozess selektierten Leistungen angezeigt (wie bisher), als auch zusätzlich diejenigen Leistungen, die in der verknüpften Police drin sind. Dies unterstützt dabei, ungewollte Leistungsreduktionen zu vermeiden:
Anpassung in der Prozessphase Vergleich
Hier können Sie frei entscheiden, ob Sie sich (wie bisher) auf die in der Prozessphase Bedarf selektierten Leistungen konzentrieren, oder ob Sie einen vollständigen Vergleich mit dem Ist-Zustand angezeigt haben möchten:
Bei Aktivierung dieser Checkbox werden Leistungsreduktionen sowohl im Frontend als auch in den Exports sofort erkennbar:
Um diese Gegenüberstellung zu ermöglichen, wurde die bisherige Darstellung der Leistungen und Prämien innerhalb der Exports Vergleich situativ optimiert (tabellarische Darstellung). Diese Optimierung greift unabhängig davon, ob die neue Aktion «Vollständiger Vergleich mit Ist-Zustand» aktiviert ist.
Dienstfahrtenkasko
Diese Versicherungsbranche wird in den kommenden Wochen ausgerollt. Bereits heute sehen Sie, wie die dafür notwendige Fahrzeugkategorie erfasst wird:
BVG-Factsheet – Darstellungsoptimierung
Bei Diagrammen mit Negativwerten war die Beschriftung der Zeitachse bisher innerhalb des Diagramms:
Wir konnten die Darstellung optimieren:
BVG – Zusätzliches Todesfallkapital
Neu kann das zusätzliche Todesfallkapital auch mit Anrechnung des vorhandenen Altersguthabens abgebildet/ausgestaltet werden. Ausserdem besteht die Option, das Kapital auf einen bestimmten Personenkreis innerhalb der betreffenden BVG Personengruppe auszurichten:
BVG – Quelle der Reglementsdaten
Wie Sie es von den anderen Versicherungsbranchen her kennen, können Sie ab sofort auch im BVG die Quelle der Aussage abrufen. Dies gilt sowohl für das Hauptmenü Produktvergleich, als auch innerhalb von Prozessen und Policen:
Leistungsübersicht Personenversicherungen – Lohnnachgenuss im KTG
Der Lohnnachgenuss nach Todesfall (Art. 338 OR) wird im UVG-Z als eine von über 10 wählbaren Leistungen im 1. Register abgebildet. Im Gegensatz dazu wird er im KTG als Thema im 2. Register abgebildet. Dies widerspiegelt den Grossteil der im Markt verfügbaren Produkte (optionale Leistung einerseits versus AVB-Regelung respektive Besondere Bedingung andererseits).
Da es inhaltlich um dieselbe Leistung geht, zeigen wir das KTG-Thema neu innerhalb des endkundenorientierten Exports «Leistungsübersicht Personenversicherungen» an:
KTG – Weiterentwicklung innerhalb Vaterschaftsgeld
Per 01.01.2021 wurde im EOG das Vaterschaftsgeld eingeführt, worauf wir mit dem Update vom 02.02.2021 reagiert haben.
In der Volksabstimmung vom 26.09.2021 wurde die Vorlage «Ehe für alle» angenommen. Einige Anbieter versichern mittlerweile (je nachdem fix oder auf Anfrage) das Vaterschaftsgeld nicht ausschliesslich für Väter, sondern zusätzlich auch für die Ehefrau der Mutter.
Ab sofort können Sie den Deckungsumfang im System abbilden und vergleichen:
Sparte SV – Übernahme von Daten bei Policenabbildung aus Prozess
Bei der Annahme einer Offerte werden bekanntlich seit jeher Daten aus dem Vergleich direkt in die Police übernommen. Dabei berücksichtigt die Logik selbstverständlich den Leistungs-Check im Vergleich.
Bezogen auf das 2. Register namens «Ergänzender Versicherungsschutz» haben wir die Logik für die Datenübernahme ausgeweitet. Neu werden die in der Prozessphase Bedarf als gewünscht definierten Details zu Themen (Zusatz / Betrag) bei positivem Leistungs-Check im Vergleich ebenfalls in die Police übernommen. Allfällige Anpassungen im Einzelfall können selbstverständlich jederzeit vorgenommen werden.
Sparte SV – Informationen zum Bau-/Jahr von Inventarpositionen
Seit jeher können Sie das Bau-/Jahr bei Inventarpositionen erfassen. Neu wird die Bezeichnung «Bau-/Jahr» bei den Exports mitgegeben. Dies schafft Klarheit und verhindert Rückfragen:
Gewünschte Offertsprache
Mit diesem Datenfeld können Sie neuerdings die Sprache definieren, in der Sie die Offerte vom Versicherer ausgestellt haben möchten:
Firmenstatus
Mit diesem Datenfeld kann ab sofort der Firmenstatus deklariert werden:
Die Auswahl wird auch im digitalen Kundenformular angezeigt, so dass der Status direkt vom Versicherungsnehmer gepflegt werden kann.
Prämiensätze Jahresvergleich
Möchten Sie Ihren Kunden aufzeigen, wie sich die Prämiensätze in den Personenversicherungen entwickelt haben? Genau diesem Zweck dient die neue Darstellung «Prämiensätze Jahresvergleich».
Erfassen Sie die zu vergleichenden Stichtage, selektieren Sie wenn nötig die gewünschten Policen, und schon erhalten Sie die Übersicht:
Die Prämienentwicklung wird automatisch berechnet und Differenzen werden visuell hervorgehoben.
FINMA-Nr. des Kundenberaters
Die VAG-Revision führt zu neuen Anforderungen, auch bezüglich Identifikation des für einen Geschäftsfall zuständigen FINMA-Kundenberaters. Ab sofort können Sie deshalb pro User eine FINMA-Nr. hinterlegen:
Wird der zuständige FINMA-Kundenberater vor Versand einer Offertanfrage definiert, wird dieser in die betreffende Offertanfrage aufgeführt:
In den Mandanten Einstellungen können Sie definieren, ob die gewählte Ansprechperson standardmässig auch als FINMA-Kundenberater übernommen werden soll, sofern sie über eine FINMA-Nr. verfügt:
Status aus anderer Police übernehmen
Mit dieser neuen Aktion können Sie bestehende Status-Einträge aus anderen (aktiven oder archivierten) Policen derselben Versicherungsbranche übernehmen:
BVG-Modalitäten
Neu können Sie im BVG innerhalb der Policen Modalitäten auch die im Vertrag gültigen Zahlungskonditionen erfassen:
BVG – Voraussichtliche Altersleistungen mit/ohne Zins
In künftig gestarteten Prozessen können Sie innerhalb der Prozessphase Vergleich deklarieren, ob die Werte beim voraussichtlichen Alterskapital sowie der voraussichtlichen Altersrente mit oder ohne Zins zu verstehen sind:
Bedarfs-Check Organhaftpflicht (D&O)
Schöpfen Sie Ihr Beratungspotenzial rund um D&O bereits aus?
Unser beliebter Bedarfs-Check, bereits seit vielen Jahren im Einsatz für Rechtsschutz- und Cyber-Versicherungen, steht Ihnen ab sofort auch für die D&O-Beratung zur Verfügung.
Das Instrument unterstützt Sie dabei, den Bedarf nach einer D&O-Versicherung rasch und strukturiert zu thematisieren, und das Beratungsergebnis zu dokumentieren. Im Idealfall sieht der Weg von der Beratung bis zur Police wie folgt aus:
Bessere Kundeninteraktion durch Status-Management
Mehrere Verbesserungen rund um das Status-Management rüsten Sie für die digital unterstützte Kundeninteraktion und Dokumentation noch besser aus:
Neue Funktionen für die Aufgabenverwaltung
Sie können innerhalb von Aufgaben ab sofort
Praktisch für alle, die möglichst viele Aufgaben zentral über den Maileingang managen möchten.
BVG-Plandefinition – Feinschliffe
Folgende Parameter ermöglichen Ihnen bei neuen Policen/Prozessen eine noch präzisere Plandefinition:
In der Konsequenz können folgende Leistungsbeschreibungen neu auch auf den Grundlohn referenziert werden:
BVG-Factsheets mit individuell ausgewählten Daten ergänzen
Definieren Sie im Hauptmenü Produktvergleich frei, welche Daten Sie im Factsheet ergänzt haben möchten:
Benutzer mit Administratorenberechtigung können zentral eine Standardauswahl verwalten, und zwar über «Thema bearbeiten». (Baustein Individualisierung erforderlich)
Konfiguration von Themen rückwirkend anwenden
Seit unserem Update vom 14.04.2020 kann die Verwendung und Sichtbarkeit von Themen weitgehend zentral individualisiert und konfiguriert werden. (Baustein Individualisierung erforderlich)
Änderungen entfalten ihre Wirkung standardmässig für die Zukunft, also für neu gestartete Policen/Prozesse. Neu können Sie Änderungen optional auch rückwirkend für bestehende Policen/Prozesse anwenden. Hier ein Auszug mit Beispielen:
Inhalt von Tooltips in die Zwischenablage kopieren
Sie möchten Formulierungen innerhalb der Software (Wissensmanagement) effizient für Ihre Kommunikation verwenden? Kein Problem, mittels Klick auf den Tooltip kopieren Sie den Inhalt desselben in die Zwischenablage:
Excel-Export für alle Prozesse (pendent, abgeschlossen, archiviert)
Benutzer mit Administratorenberechtigung können nun, bspw. für interne Auswertungen, jederzeit einen Export mit allen Prozessen generieren:
Excel-Export Inventarpositionen
Das Inventar Ihres Kunden kann neu auch in eine Excel-Datei exportiert werden:
Revidierte Kennzahlen
Ab sofort stehen Ihnen die von uns erhobenen revidierten Kennzahlen per Stichtag 31.12.2023 im Hauptmenü Produktvergleich zur Verfügung.
Für die Aktualisierung der Kennzahlen in Ihren bestehende Policen haben Sie zwei Optionen.
Variante 1: Aktualisierung pro Police mittels Klick auf den entsprechenden Button:
Variante 2: Flächendeckende Aktualisierung über alle Policen mittels Nutzung der zentralen Funktion «BVG-Aktualisierung» im Hauptmenü Administration:
Über die Aktualisierung in Ihren bestehenden Prozessen entscheiden Sie situativ. Auch hier reicht ein Mausklick für die Aktualisierung:
Im Interesse der Vergleichbarkeit verfolgen wir das Ziel, die Aktualisierung jeweils zeitgleich über alle Vorsorgeeinrichtungen vorzunehmen. Bei 29 von 30 Einrichtungen konnten wir dieses Ziel erreichen. Wir setzen uns dafür ein, die Daten der fehlenden Vorsorgeeinrichtung so rasch wie möglich nachzuliefern.
Datenqualität
Selbstverständlich streben wir eine möglichst hohe Datenqualität an. Dazu gehören Aspekte wie Nutzen, Aussagekraft, Richtigkeit, Nachvollziehbarkeit und Homogenität der Daten.
Bei einigen wenigen BVG-Kennzahlen haben wir Optimierungspotenzial erkannt. Wir arbeiten daran, dieses in absehbarer Zeit auszuschöpfen.
Jährlicher Aktualisierungszyklus
Gerne erinnern wir an unser Konzept zur jährlichen Aktualisierung der BVG-Fachdaten:
Dieses Konzept wurde während unseres BVG-Webinars vom 9. April 2024 präsentiert.
Zeitkritische Kennzahlen
Wir haben bei dieser Gelegenheit gleich die neuesten Deckungsgrade für Sie erfasst. Diese werden mitunter auch in den BVG-Factsheets aufgeführt.
Excel-Export aller aktuellen BVG-Kennzahlen
Ab sofort können Sie die aktuellsten Kennzahlen aller Versicherer als Excel-Datei exportieren:
Bitte seien Sie sich bewusst, dass der Export eine Momentaufnahme ohne Berücksichtigung allfälliger späterer Anpassungen/Ergänzungen darstellt (i.d.R. in Form einer Version 2).
Zeitkritische Kennzahlen im Hauptmenü Produktvergleich
Die zeitkritischen Kennzahlen (siehe auch Blog-Eintrag vom 23.05.2024) sind nun auch im Hauptmenü Produktvergleich integriert. Das sieht am Beispiel Verzinsung so aus:
Zeitkritische Kennzahlen in den BVG-Factsheets
Aktuelle zeitkritische Kennzahlen werden automatisch in die BVG-Factsheets integriert:
BVG-Factsheets – Mehr inhaltliche und optische Individualität
Werte innerhalb der Diagramme
Wie am BVG-Webinar vom 9. April 2024 gewünscht, können ab sofort die Werte angezeigt werden:
Um den verschiedenen Darstellungen im Einzelfall und den damit verbundenen Herausforderungen hinsichtlich Lesbarkeit der Werte gerecht zu werden, stehen Ihnen für die Positionierung der Werte verschiedene Optionen zur Verfügung. Ihre für den Normalfall favorisierte Option können Sie in den Einstellungen als Standard definieren:
Diagramm-Farben
Möchten Sie die Diagramme farblich an Ihren Style angleichen? Kein Problem:
Druckfunktion für Kundenformulare
Die digitalen Kundenformulare erfreuen sich grosser Beliebtheit. Neuerdings können Ihre Kunden die ausgefüllten Formulare vor dem Absenden für eigene Dokumentationszwecke auf bequeme Art und Weise drucken:
Zeitkritische Kennzahlen
Ab sofort stehen Ihnen die von uns erhobenen Kennzahlen zur Verfügung.
Diese Daten sind pro Vorsorgeeinrichtung (Hauptmenü Versicherer) gespeichert. Hier ein Beispiel:
Die Kennzahlen werden gemäss Information im Software-Update 1.10.15 vom 14.04.2023 automatisch in Ihren Prozesse/Policen herbeigezogen.
Voraussichtlich im Juni 2024 werden wir dafür sorgen, dass diese Daten ergänzend auch in den BVG-Factsheets angezeigt werden.
Jährlicher Aktualisierungszyklus
Gerne erinnern wir an unser Konzept zur jährlichen Aktualisierung der BVG-Fachdaten:
Dieses Konzept wurde während unseres BVG-Webinars vom 9. April 2024 präsentiert.
Beschleunigte Geschäftsfallabwicklung auf Basis bestehender Policen
Bedarfsanalyse – erweiterte Datenübernahme aus verknüpfter Police
Ist ein Prozess mit einer Police (Ist-Zustand) verknüpft, kann der Bedarf im neuen Prozess seit jeher aus der Police übernommen werden. Bezogen auf die Daten zu einzelnen Themen (je nach Branche einziges Register oder 2. Register), war die Übernahme bisher auf die Bedarfsaktivierung beschränkt:
Ab sofort besteht die Möglichkeit, situativ über die zu übernehmenden Daten zu entscheiden:
Diese Aktion vereinfacht und beschleunigt Offertanfragen, die sich weitestgehend oder vollständig an der bestehenden Police orientierten.
Vergleich – Aktion «Ist-Zustand 1 : 1 kopieren»
Liegt die neue Offerte des bestehenden Versicherers vor, können Sie Daten aus der bestehenden Police in bestimmten Versicherungsbranchen 1 : 1 kopieren. Die Aktion ist dann verfügbar, wenn sie aus Business-Sicht für sinnvoll eingeschätzt wurde, ohne potenziell unerwünschtes Verhalten zu provozieren (wie bspw. in der Sparte Sachversicherung, wo die Aktion Angaben des Versicherers konkurrenzieren könnte).
Steht die Aktion zur Verfügung, wird sie aktiv angeboten, sobald sich der Status auf «Offerte erhalten» befindet:
Kopiert werden alle Daten aus dem Ist-Zustand, mit Ausnahme der Jahresprämie:
Diverse Optimierungen in der Sparte Sachversicherung
Export Inventar – Gruppierung nach Standort
Beim Export kann entschieden werden, ob (wie bisher) nach Inventargruppen oder neu nach Standort gruppiert werden soll:
Erfassung/Änderung von Inventarpositionen
Das Formular wurde übersichtlicher gestaltet:
Ausserdem wird mittels Tooltip angezeigt, welche Datenfelder ausschliesslich für den internen Gebrauch sind:
Ergänzender Versicherungsschutz – Anzeige von Daten aus dem Ist-Zustand
Informationen aus der bestehenden Police zu Selbstbehältern und Notizen auf Gruppenebene werden in der Prozessphase Bedarf nun vollständig angezeigt:
Vergleich – Informationen über Abweichungen zum Ist-Zustand
Um die Beratung zu unterstützten, werden Abweichungen zum Ist-Zustand neuerdings visuell hervorgehoben:
Der Hinweis wird je Inventargruppe gemacht, wenn neu eine Gefahr versichert werden soll, gegen die in der bestehenden Police bisher keine einzige Position versichert war.
Visuelle Hervorhebung von Versicherern mit Produktanalysen bei Offertanfragen
Ab sofort sehen Sie auch innerhalb des Pop-ups «Offertanfrage», bei welchen Versicherern Produktanalysen verfügbar sind:
Übersichtlichere Auswahllisten
Die Auswahl für den Start neuer Prozesse, die Abbildung neuer Policen sowie das Einfügen neuer Reportingbausteine wurde übersichtlicher gestaltet:
Neuer Reporting-Baustein «Policenauszüge einer Versicherungsbranche»
Neu können Sie Policenauszüge einzelner Versicherungsbranchen in Ihre Reports integrieren:
Export Versicherungsübersicht – Darstellung «komprimiert»
Beim Export kann entschieden werden, ob die Darstellung (wie bisher) analog Beratungskompass erfolgen soll, oder in einer komprimierten Variante:
Wir empfehlen Ihnen, die neue Variante einfach mal auszuprobieren.
Buttons «Zusammenfassung erstellen»
Die Buttons sowie die sich darin befindenden Exportmöglichkeiten werden ab sofort erst angezeigt, wenn die betreffenden Exports inhaltlich auch verfügbar sind:
